Что такое ПАММ-счет и как его открыть? Преимущества и доходность ПАММ-счетов

В этой статье я расскажу Вам про то, что такое ПАММ-счет, опишу его преимущества и среднюю доходность, подскажу как открыть ПАММ-счет и приведу несколько наглядных примеров, которые помогут Вам понять суть данного торгового счета.

ПАММ-счет – это относительно новый инвестиционный инструмент на рынке Форекс, позволяющий распределять доход между управляющим трейдером и его инвесторами. В действительности же название ПАММ-счет произошло от аббревиатуры PAMM, что расшифровывается на русском как «модуль управления процентным распределением».

Прежде чем начать более детально разбирать, что такое ПАММ-счета, давайте сначала разберемся кто такие Брокеры – это необходимо знать любому начинающему инвестору!

Кто такие финансовые Брокеры?

Финансовый брокер – это посредник (торговый представитель) между инвесторами и фондовым рынком ценных бумаг (валюты).

Напрямую физические лица вкладывать свои деньги в финансовые рынки не могут, поэтому именно для этих целей и существуют брокерские компании, которые за определенную комиссию, заранее оговоренную в договоре, позволяют вкладчику торговать на финансовом рынке. Брокером могут быть как одиночные юридические лица, так и крупные компании, как например, ЗАО «Финам».

Кроме доступа на финансовое поле брокер предоставляет для спекулятивных операций, т.е. для торговли, специальное программное обеспечение, к примеру, для торговли на Forex главным терминалом является – программа MT4 (MetaTrader 4).

Но чтобы самостоятельно начать торговать на фондовом рынке, причем успешно, мало иметь одного капитала и заключенного договора с брокерской компанией – нужен серьезный опыт, который можно получить только после профессионального обучения и далеко не одного месяца, и даже года, проб и ошибок.

Вы спросите: «Но как же быть мне, человеку, который не желает или просто не имеет времени на обучение всяких там торговых программ?»

Доверительное управление – инструмент для инвесторов!

Большинство брокерских компаний предлагают своим клиентам услугу «Доверительное управление» - суть ее заключается в том, что Вы подписываете договор с менеджером, который создает для Вас инвестиционный портфель и оговаривает торговые условия, далее Вы передаете ему определенную сумму средств и он начинает работать, имея полную свободу действий – покупает/продает ценные бумаги на финансовом рынке.

Но, есть одно «но» - из-за высокого порога входа на рынок доверительно управления, не каждый человек может позволить себе инвестировать в ДУ.

В таком случае существует не менее успешное решение – доверительное управление на рынке Форекс, которое подойдет для каждого человека, желающего приумножить свой капитал. Управляющим доверительного управления Forex является трейдер, который работает с валютными парами, а не с облигациями и акциями, получая прибыль с разницы их курсов. Теперь вопрос – как можно инвестировать деньги в доверительное управление Форекс?

ПАММ-счета – отличное решение для инвестора!

Как я уже описывал ранее понятие, что такое ПАММ-счет – это финансовый инструмент (модуль) распределяющий прибыль между управляющим трейдером и инвестором. ПАММ-счета упрощают процесс передачи денег управляющему и в автоматическом режиме производят распределение доходов/убытков между обеими сторонами.

В случае с доверительным управлением, где торговые операции производятся с акциями и облигациями, Вам необходимо ехать в офис брокера или оформлять и отправлять ему документы по почте. Если же рассматривать ПАММ-счета, то здесь все гораздо проще, сегодня благодаря возможностям Интернета, данные договора можно заключить за считанные минуты у себя дома и после выбора управляющего передать ему в управление необходимую сумму денег.

Услуги ПАММ-счетов могут предоставлять:

- компании «одиночки», которые имеют один или несколько ПАММов;
- брокерские компании (агрегаторы) PAMM-счетов, где открыть доверительный счет и привлечь дополнительные средства инвесторов может любой трейдер.

Как работает ПАММ-счет?

После того, как Вы вложите деньги в заранее выбранный ПАММ-счет, трейдер этого счета (профессиональный валютный спекулянт) начнет совершать сделки, фиксируя доход/убытки, Вы в свою очередь будите просто наблюдать за его работой.

Заработанные деньги распределяются между инвестором и трейдером по условиям оферты управляющего, т.е. если в оферте трейдера указано вознаграждение 50%, то половину прибыли заслужено получит управляющий.

Какая доходность ПАММ-счетов?

Считайте сами, при средней доходности успешных консервативных управляющих в 10-14%, Вы будете получать 5-7% в месяц – отлично, не правда ли?

Кто еще заинтересован в успехе моего заработка?

В прибыли заинтересованы сразу три стороны – брокер, зарабатывающий на комиссиях управляющего и привлеченных инвестициях, профессиональный трейдер, у которого чем больше оборотных средств в управлении, тем больше он заработает с каждой успешной сделки, ну и, конечно же, Вы (инвестор), который доверил свои деньги в управление. Поэтому иметь прибыль в долгосрочной перспективе выгодно всем 3-ем сторонам!

Теперь возвратимся к договорам - при заключении оферты договора ПАММ-счета, Вы даете свое согласие по нескольким основным аспектам сотрудничества. Приведу в пример оферту (нажмите на рисунок ниже) одного из управляющих компании Форекс-Тренд, в которого я инвестировал 2500$ или 25% своего инвестиционного портфеля в рамках этого брокера. Также потом рекомендую почитать отчеты моей доходности в этом разделе.

Преимущества ПАММ-счетов

1. Высокая доходность – в среднем консервативные управляющие PAMM-счетов зарабатывают 10-15%, агрессоры – 25-50%, но и риски у них на порядок выше. Полученная прибыль реинвестируется, т.е. если Ваш доход за месяц составил +10% (+100$) к общему депозиту (1000$), то в следующем месяце рабочий капитал будет уже не 1000 долларов, а 1100$. Но если Вы хотите реинвестировать прибыль, деньги в ПАММ-счета нужно вкладывать на долгосрочной основе (6-12 и более месяцев).

Еще немного арифметики: к примеру, мы выделили для инвестиций в ПАММы 10 000$ на срок 12 месяцев, средняя ежемесячная прибыль, допустим, будет 6%. Посчитав на калькуляторе реинвестирования, я получил вот такие цифры:

- Прибыль за 12 месяцев без учета реинвестиции: 17200.00$ (+7200$ к начальному вкладу);
- Прибыль за 12 месяцев с учетом реинвестиции: 20121.96$ (+10121.96$ к начальному вкладу).

Разницу дохода можете посчитать сами, а это почти 30%.

2. ПАММ-счета приносят пассивной доход, при котором инвестору совершать какие-то дополнительные действия абсолютно не нужно – он отдыхает, а деньги трудятся на него – красота! Все что требуется от инвестора – это верно подобрать управляющего и вложить нужную сумму денег.

3. На ПАММ-счете, кроме средств инвесторов, имеется и личный капитал трейдера, поэтому управляющий не будет неоправданно рисковать своими деньгами. Это очень важный момент в выборе управляющего, т.к. трейдер, у которого в управлении только средства вкладчиков, при этом, своих денег на счету нет, совершенно ничем не рискует и может спокойно слить все доверенные деньги.

4. Доверять все свои средства одному управляющему совсем необязательно. Лучше выбрать нескольких трейдеров, тем самым снизив риски. К примеру, в случае если один управляющий совершит неудачную сделку, повлекшую за собой убыток, то другие – компенсирует эту потерю, тем самым, Вы сможете зафиксировать прибыль в конце месяца. В экономике такое понятие называется – «Диверсификация рисков», будите вкладываться, обязательно почитайте главные правила инвестирования.

5. В отличие от банковских депозитов, выводить деньги и пополнять свой депозит в ПАММ-счете можно регулярно, например, в компании FX-Trend, куда я инвестирую, счет можно пополнить в любое удобное время, а снять – по субботам. Деньги зачислить или вывести можно с помощью различных способов, среди которых – банковские переводы, платежи с международных карт Visa/MasterCard, электронные платежи и др. При этом Ваш доход никак не пострадает от финансовых операций.

6. Система ПАММ-счета разработана таким образом, что управляющий трейдер не имеет никакого доступа к Вашим деньгам, поэтому если говорить прямо – забрать Ваши средства и уйти по-английски у него никак не получится. Все финансовые расчеты между участниками брокера производятся в автоматическом режиме, поэтому случайная ошибка здесь исключена.

7. И самое главное преимущество ПАММ-счета: минимальный порог входа для инвестирования. В отличие от доверительного управления на Фондовом рынке, где управляющие работают со стартовыми суммами от 500 000 рублей, на рынке Форекс предлагаются гораздо гибкие условия – Ваш начальный вклад может составить всего 10$. Правда Вы должны понимать, что с такой инвестиции много Вы уж точно не заработаете.

Недостатки ПАММ-счетов

1. Регулирование, которого почти не существует. Неспроста же серьезные инвесторы вкладываются в основном в крупные западные брокерские компании, где существует хоть какая-то защита от финансовых рисков и четкое регулирование.

Любая солидная брокерская компания, которая оказывает услуги на валютном рынке Форекс, обязательно проходит аттестацию, получает сертификат на деятельность и регулярно проверяется контролирующими органами. В случае нарушения собственных правил, брокер несет ответственность, при которой Вы сможете вернуть свои потерянные деньги. В нашей же стране, таким образом, регулируется пока лишь Фондовый рынок.

2. И второе – риски, которые никто не отменял. Неважно – фондовый это рынок или валютный, здесь никто Вам не обещает золотых гор и стабильной доходности, ибо финансовые рынки были, есть и всегда будут полны риска. Если Вы боитесь рисков, лично я Вам советую пойти в банк и открыть депозит. Правда, проценты доходности по банковским депозитам с трудом лишь защищают от инфляции, которая в среднем 7-10% годовых по стране.

Что касается финансовых рынков, то тут доход хоть и с перепадами, но уж существенно может быть выше в сравнении с банковскими вкладами.

В какие ПАММ-счета вложить деньги?

Как я уже писал ранее, в плане выбора брокерской компании я весьма скрупулезен, поэтому чтобы доверить свои кровные, мне одних отзывов и подробной информации было далеко недостаточно, нужно, так сказать – своими глазами помониторить годик, оценить работу как брокера, так и профессионализм трейдеров. В общем, после длительного анализа нескольких брокеров, свой инвестиционный портфель я создал в компании Форекс-Тренд. За что я выбрал именно этого брокера, читайте в статье – FX-Trend отзывы и преимущества.

Также советую почитать Вам статью – про ПАММ инвестирование и как выбрать ПАММ-счет, где я описываю по каким критериям лучше всего выбирать управляющего.

Примеры работы ПАММ счета

Чтобы Вы наглядно понимали, как работают ПАММ-счета, я специально подготовил небольшой пример.

Нашим управляющим будет профессиональный трейдер Андрей Иванов, который открыл доверительный счет у брокера, назовем его «ProForex». Чтобы не ломать голову сложными цифрами, у Иванова на счету изначально будет 10000$.

Далее трейдер Иванов решил создать оферту, тем самым привлекая инвесторов вложить деньги на его счет с условием, что управляющий будет забирать себе 30% прибыли с каждого вкладчика. Такой процент считается относительно небольшим, так, например, опытные трейдеры, успешно торгующие на рынке Форекс, забирают себе по 40-50 процентов заработанного и это вполне заслужено.

Снять деньги с ПАММ-счета у каждого трейдера можно по-разному, с этим моментом нужно заранее ознакамливаться в оферте каждого управляющего. У одних трейдеров снять деньги со счета можно раз в неделю, у других – раз в месяц, все будет очень зависеть от тактики торговли управа.

Спустя некоторое время в ПАММ-счет нашего Андрюхи Иванова, пришли два инвестора – Петя Сидоров и Вася Петров, которые вложили в него по 5000$ каждый. Для наглядности смотрите процентное соотношение на рисунке №2. После вклада средств в ПАММ-счет Иванова инвесторы могут лишь наблюдать за работой трейдера, периодически отслеживая статистику торговли в реальном времени.

Спустя месяц наш трейдер сделал прибыль, к примеру, равную 50 процентам. Что мы имеет в итоге:

Теперь вернемся к арифметике: оба инвестора получили прибыль, равную 2500$, из которой каждый из них отдает по 750$, т.е. 30% (как было оговорено в оферте трейдера) в счет управляющего.

Итого трейдер Иванов получит 750$ (Петрова) + 750$ (Сидорова) = 1500$ (с инвесторов)* + свои 50% от первоначального капитала, т.е. 5000$. В сумме трейдер А.Иванов получит 5000$ + 750$ + 750$ = 6500$.

Что касается инвесторов, то в итоге чистая прибыль каждого из них будет по (2500$ прибыли – 750$ вознаграждение трейдеру) = 1750$.

Как видите все очень просто и выгодно всем сторонам. Главное здесь выбрать нужного управляющего и внимательнейшим образом ознакомиться с условиями его договора.

Приведенный мною пример лишь условность, в реальности же доходы могут различаться. И да, хочу напомнить, что при инвестировании в ПАММ-счета Вам никто не даст гарантий о стабильной прибыли, но от себя могу сказать, что данный финансовый инструмент гораздо выгодней банковских депозитов. Надеюсь, моя статья Вам помогла, и теперь Вы знаете, что такое ПАММ-счет и как его открыть.

Желаю Вам, Дорогой мой читатель, успешных инвестиций и высоких профитов!

>> Узнайте, как выбрать управляющего ПАММ-счетом и начать получать прибыль! <<